繼滙豐控股，渣打亦被美國監管機構指控，涉及洗黑錢活動，指集團旗下的紐約渣打，近十年刻意隱瞞與伊朗相關逾2500億美元交易，違反反洗黑錢法律，可能被吊銷紐約州的牌照。
過去十年，上半年盈利屢創新高的渣打，被美國監管機構指責，有最少十年時間，刻意隱瞞與伊朗相關交易，違反反洗黑錢法律。
紐約州金融服務局發表聲明，指渣打透過在紐約的分行，無視美國制裁伊朗，在2001至2010年期間，仍然和伊朗秘密進行約六萬宗交易，總值超過2500億美元，不讓監管機構知道，從中獲得數億美元收入。
他們隱瞞的方法包括，處理與伊朗相關交易時，不會向進行結算的電腦系統，如實輸入伊朗客戶身份，而是透過輸入一些符號，或者誤導的資料，隱瞞交易對手是伊朗客戶。這種誤導手法原本由人手操作，但隨著交易量愈來愈大，渣打其後編寫一套電腦程式，將隱瞞身份的工序電腦化。
美國當局指，早在2003年已發現渣打紐約涉嫌違規，渣打當時同意，向當局提交由德勤會計師事務所編寫的獨立報告交代。不過當局發現報告並不獨立，渣打與德勤有預謀地刪取與伊朗相關交易，不提交監管機構審閱。
紐約州金融服務局更形容，渣打銀行是一間「流氓機構」，報告引述渣打內部的電郵，指早於2006年，渣打美國行政總裁，已向在倫敦集團執行董事提出警告，擔心這些交易會為渣打名譽帶來災難性後果。不過該名執行董事用粗口回覆他，指責他無權阻止渣打與伊朗進行交易。
紐約州金融服務局亦認為，渣打最高層對這些涉嫌違規行為及風險，十分清楚，他們發現集團的法律顧問給予員工的內部指引，指只要違規的渣打倫敦總部，又不能證明渣打紐約知情，美國監管當局就沒有法子，還提醒員工，這份指引千萬不要外洩到美國。
紐約當局指，渣打在貪婪的推使下，一段長時間漠視法規、銀行聲譽及國家安全，公然進行瞞騙，並且由管理層有計劃地進行，令美國金融體系容易被恐怖份子及貪污集團等利用，已命令渣打對這些違法行作出解釋，並指渣打有可能被吊銷在紐約州的牌照。
