渣打被美國當局指責隱瞞的問題交易，涉及離岸交易，有美國法律界人士質疑，美國當局是否有司法管核權。英國政界更質疑，美國針對海外金融機構的這些監管行動，是想削弱倫敦金融中心地位。
突然捲入反洗黑錢風暴，渣打成為眾矢之的，但事實是，自零八年以來，最少已經有五間海外金融機構，被美國指責，隱瞞與被美國經濟制裁國家有交易往來。
他們被指的問題是大同小異，就是在美國的結算交易系統，刻意漏報或者輸入誤導信息，試圖隱藏客戶的身份。如較近期的個案ING，他們要求下屬在交易系統輸入客戶身份時，要避開「古巴」這些字眼，最終要支付6.2億美元作和解。
瑞信、英國萊斯銀行、以及英國巴克萊被指責的問題亦差不多，他們最終都要支付3億至5.4億元作為和解費用，免被起訴。
不過，渣打與之前個案不同的是，大部分與伊朗相關的交易，是使用u-TURN掉頭式交易，例如伊朗一間公司向海外出售石油，他透過一間歐洲銀行收取到歐元，並通過美國銀行的結算系統變成美元，美元最終會匯至美國以外的銀行，才會回到伊朗公司。
在美國，有熟悉這類訴訟的律師指，這類交易一直處於灰色地帶，懷疑美國的監管部門，是否對這類離岸交易，有司法管核權。
英國政界亦懷疑，美國監管部門的行動背後，是想削弱倫敦金融中心地位。有國會議員認為，美國這樣做，是想幫紐約爭更取多生意，倫敦市長約翰遜就認為，要提防這些監管行動，演變成保護主義。
