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跨境理財通!證監:首階段銷售人員唔准Sell產品

跨境理財通!證監:首階段銷售人員唔准Sell產品

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跨境理財通!證監:首階段銷售人員唔准Sell產品

【Now新聞台】市傳跨境理財通內地客毋須來港開戶。證監會表示,本港銀行需加大科技投資,並指首階段的銷售人員不可推廣產品及提供投資建議。

隨著「跨境理財通」業務試點、實施細則徵求意見於今年5月出爐,距離正式開通已進入最後倒數階段。

證監會指出,內地投資者習慣上網購買投資產品,要推行「跨境理財通」,本港銀行需加大科技投資。

證監會副行政總裁梁鳳儀說:「本港銀行非常依賴面對面銷售,但在『跨境理財通』計劃下,銷售會改以線上平台和手機應用程式進行,内地散戶投資者精通使用科技,他們慣用這些方便、具成本效益,及能夠提供最新資訊的服務,而這些是本港銀行需要配合以吸引内地客戶去投資基金及其他產品。」。

據《信報》引述消息指,按照金融管理局向銀行提供的指引理解,內地投資者可在當地銀行見證下,於香港銀行開立「南向通」投資戶口,毋須親自來港開戶,不過,港人透過「北向通」投資內地理財產品,仍需親自北上開戶,內地客戶透過「南向通」投資,只可投資中低風險理財產品,包括外幣存款、基金及債券,不能投資結構性存款。

證監會表示,過去一段時間,一直就「跨境理財通」推廣制定規則,基於牌照問題,首階段的銷售人員如基金經理,不得推廣產品及提供投資建議。

梁鳳儀說:「投資建議是重要的,作為監管機構,我們認為是有助投資者了解風險,並了解他們的投資產品是甚麼,特別是一些複雜的投資產品,因此我們仍視提供投資建議為目標,基於首階段的經驗,希望通過解決這些問題,不論是牌照許可還是建議。」。

此外,據《星島日報》報道,債券通「南向通」計劃月內出台,最快本周公布及正式啟動,但落實日期或存在變動,金管局表示出,一直跟人民銀行合作,敲定「南向通」落實細節,爭取早日啟動。

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