內地及本港一直大力推動跨境貿易人民幣結算業務，不過卻出現溫州商人涉嫌透過有關渠道，製造虛假跨境貿易，騙取銀行貸款，交通銀行香港分行牽涉在內，寧波市中級人民法院，已受理案件。
內地民企資金緊張、融資困難時，想盡辦法得到資金，有不法之徒挺而走險，透過虛假貿易，騙取銀行貸款，跨境貿易人民幣結算業務，更成為虛構交易的途徑之一。
交通銀行香分行就牽涉在一單虛假跨境貿易案中，並且在寧波遭到起訴。
A股上市公司寧波聯合公告指，子公司寧波聯合進出口公司，因信用證欺詐糾紛，向一個溫州商人控制的兩間公司，以及交行香港分行提出訴訟，寧波中級人法院受理案件，日前已經開庭審理。
寧波聯合在上交所的公告指，旗下的進出口公司，受一間名為香溢的公司委託進口一批電解銅，賣方為香港註冊的公司諾華。
寧波聯合為此交易申請貸款總價為425萬美元，折合逾3500萬港元的信用證。但後來發現，貿易並不存在，而香溢與諾華的控制人其實是同一人。
跟據本港公司註冊處資料，諾華控制人為陳小敏，登記住址為溫州的瑞安市。
至於交行香港分行亦成為被告，是因為交行為信用證提供「確認付款信用證項下單據」，寧波聯合的指控表示，交行香港分行明知可能有信用證欺詐的情況，仍然進行確認，並非善意第三方。
交行香港回應指，事件已進入訴訟階段，沒有進一步的信息披露。
而金融管理局未有回應事件，亦未有評論本港銀行牽涉虛假跨境貿易的情況是否普遍。
