【now新聞台】銀行界人士指出，由於現時監管條例愈來愈嚴緊，很多敏感行業，已很難到銀行開戶。有分析指出，禁止銀行的個別帳戶，使用美元結算服務，對跨國銀行來說影響很大，這亦是美國對銀行監管的「尚方寶劍」。
有銀行界人士指出，銀行評估客戶的風險，通常會留意數方面，首先是行業、其次是公司的註冊地，以及資金調撥的目的等。例如貨幣找換店，通常會被視為較高風險行業，而一些離岸公司，如果沒有實際業務，只是用作調撥資金，由於資金調撥的目的可能不夠清晰，亦有機會被銀行視為高風險公司。
有銀行界人士坦言，銀行為符合「KYC」，即「認識為你的客戶」，銀行定期會向企業客戶進行調查，有些時候甚至會查問超過90條問題，如果未能滿足銀行要求，有可能銀行會主動終止有關銀行帳戶。
至於美元結算服務有多重要，現時進出口貿易，絶大部分均是以美元結算，因此若一家國際性銀行，未能進行美元結算服務，就等同終止這家銀行的跨國業務，如同廢了銀行的「武功」，這亦是美國當局「最辣」的懲罰行動。
