國務院公布上海自貿區總體方案，涉及六大領域及18項開放措施。方案指，未來兩至三年，將加快探索資本項目可兌換及全面金融開放。
上海自由貿易試驗區周日才正式成立，但自貿區內的中資銀行，例如中國銀行已轉換銀行水牌，升格為分行。至於工商銀行及交通銀行亦已申請將區內支行升格為分行。
根據國務院周五公布的自貿區總體方案，其中一個重點是擴大金融業服務，包括容許自貿區內的中資銀行開辦離岸人民幣業務，意味日後中資銀行可以不選擇香港，改到上海自貿區進行離岸人民幣業務。有分析認為，措施難免跟香港構成直接競爭。
自貿區亦會開放予外資金融機構成立外資銀行，早前滙豐銀行、恒生銀行、渣打銀行及東亞銀行等多家銀行，已表明有意在區內提供銀行服務。此外，自貿區內亦會容許符合條件的民營資本跟外資金融機構，成立中外合資銀行。
不過，對於市場關注的資本項目可兌換、利率市場化及人民幣跨境使用等範疇，方案中用上「創造條件」及「進行先行先試」的字眼，或暗示資本帳目可兌換不會即時在試驗區內開通。
但總體方案表明，目標是透過兩至三年改革，加快探索資本項目可兌換及金融服務業全面開放。另外，將會探索建立適應自貿區的外匯管理體制，鼓勵企業利用境內外兩種資源及兩個市場，實現跨境融資自由化，並逐步允許境外企業，參與商品期貨交易。
